【新NISA&特定】2025年の取り崩し投資計画

2024年12月17日新NISA0.3%ルール, 4%ルール, 運用成績

新NISA一括投資→即毎月定率取り崩し運用中のQ太郎です。

今回は来年の取り崩し投資計画についてです。

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https://youtu.be/lepmml1VmC0

1. 2025年の取り崩し投資計画
2. まとめと積立投資枠について

2025年の取り崩し投資計画

さて、年末になったので、来年の取り崩し投資計画です。

新NISA

新NISAの成長投資枠では現在４本の投資信託を取り扱っています。

eMAXIS Slim S&P500（毎月1%）：60万円分
ニッセイNASDAQ100（毎月1％）：60万円分
eMAXIS Slimオルカン(毎月0.3%)：60万円分
楽天VYM（毎月0.7%）：60万円分

これで来年の成長投資枠ですが、まずオルカンを楽天SCHDに入れ替えます。入れ替える理由としては、ポイント積み立ての5万円分を使いたいというのがあります。ただシステム上、自動積立と自動売却を同時におこなえないため、積立つつ分配金を吐き出してくれる楽天SCHDの方が使い勝手がいいかなとは思いました。オルカンは0.3%ルールなので、年間で3～4%ぐらいなので、楽天SCHDでもおなじぐらいなので代替が効くということです。

ただ楽天SCHDが実際どれぐらい分配金を出してくれるのかがわからないので、どうなんだろうという部分はありますね。来年一年データを取っていこうと思います。

そんなわけで来年分を合わせると、

eMAXIS Slim S&P500（毎月1%）：60万円→120万円
ニッセイNASDAQ100（毎月1％）：60万円→120万円
楽天VYM（毎月0.7%）：60万円→120万円
eMAXIS Slimオルカン(毎月0.3%)：60万円→60万円
楽天SCHD（年間3～4%？）：0円→60万円

となります。とにかくこの楽天SCHDの実際のデータが欲しいですね。来年一年様子を見ていきます。

楽天特定口座

楽天証券の特定口座での定率取り崩しですが、現在は10本の投資信託を扱っています。

eMAXIS NASDAQ100（毎月1%）：100万円
eMAXIS Slim S&P500（毎月0.3%）：100万円
楽天レバナス（毎月2%）：10万円
楽天VTI（毎月1％）：100万円
ニッセイNASDAQ100（毎月1％）：100万円
楽天S&P500（毎月0.7%）：100万円
eMAXIS Slimオルカン（毎月0.3%）：100万円
楽天VYM（毎月0.3%）：100万円
楽天オルカン（毎月0.4%）：100万円
eMAXIS Slim 先進国債券（毎月0.3%）：300万円→100万円

レバナスの10万円以外は全部100万円ずつです。

変更があるのはeMAXIS Slim 先進国債券ですね。300万円だったのを100万円に落としました。

浮いた200万円ですが、100万円分は前回の動画でも述べたように金の投資信託に投資して、0.3%での取り崩しを行います。投資信託は日興アセットマネジメントのゴールドファンドを使います。

それで残り100万円分ですが、楽天SCHDに入れて、こちらでも分配金がいくら出るのかみたいと思います。100万円なので計算しやすいというのもありますね。

そんなわけで来年は、総額自体は変わりませんが、観測する投資信託が2種類増える形になります。